初心者のための投資信託

投資信託の初心者にとって、金融用語の意味がわかりにくいかもしれません。

投資信託においても、「基準価格」という単語がよくでてきますので、理解しておきましょう。

投資信託基準価格とは、投資信託を購入、または換金する時の基準となる値段の事で、投資信託一口当たりに対する時価のことです。

この価格は、営業日ごとに算出され公表されています。

時価とは、純資産総額のことです。

純資産は、投資信託に組み入れられている株券・債券などの利息・配当金などを加えたものから、運用するためにかかった費用を差し引いたものです。

[純資産]＝[株・債権＋利息・配当金]−[運用費用]

それを、受益権の総口数で割ったものが基準価格になります。

[基準価格]＝[純資産]／[口数]

株式は、市場の動きで変動変動しています。

債券の場合は、株式よりは変動は少ないものの、金利水準が変動すれば変わります。

そのため、投資信託基準価格も常に変動しています。